投資信託賢く投資

人によってさまざまな人生の目的があります。

「老後の蓄えにしたい」
「新居購入資金にしたい」
「結婚のための資金にしたい」
「自分のおこづかいを増やしたい」

これら目的をかなえるために、今、資産運用の方法として投資信託が人気を集めています。

以前は証券会社でなくては買えなかった投資信託が、今では銀行、保険会社、そして郵便局でも買えるようになったので、より身近に感じられるようになったからかもしれません。

運用をプロのファンドマネジャーに任せられることや、少額からでも投資できることなどが注目され、投資信託は初心者でも簡単に購入できるイメージがあります。

しかし、初心者だからこそ、頭に入れておきたいのは投資信託のリスクについてです。
リスクとは「危険」を意味するのではなく、儲けの不確実性・儲けのブレ幅のことです。
リクスとリターンは正比例するようになっています。

【投資信託の４つのリスク】

１．価格変動リスク

株式や債券の価格は毎日変動します。それにともなって、投資信託の基準価額も変動。

２．金利変動リスク

債券は市場金利が上がれば価格が下がり、金利が下がれば価格が上がるという特徴。
金利の変動は債券に投資する投資信託の基準価額に影響。

３．為替変動リスク

海外投資信託を買ったとき、基準価額は円で評価するため、円高が進めば為替差損が、
円安が進めば為替差益が生じる。

４．信用リスク

投資先が破綻してしまった場合、資金を回収できないこともある。

これらのリスクは投資先によって違います。
投資信託を購入する時は、その商品が何に影響を受けやすいのかを考える必要があります。
適切な知識を身につけて、自分の目的やリスク許容度に合った資産運用をしたいですね。